Ante los estudiantes de últimos cursos de ADE, ha incidido en la importancia de la especialización para prestar asesoramiento a los inversores
El director del servicio de banca privada BANIF, vinculado al Banco Santander, ha visitado la Universidad CEU Cardenal Herrera en Elche. Ante los alumnos de los últimos cursos de ADE, Héctor García ha explicado su experiencia profesional en la banca privada, y les ha animado a formar parte de este sector.
Según ha explicado su director, BANIF es la primera entidad de banca privada de España, dedicada al asesoramiento financiero, fiscal y patrimonial para patrimonios medios y altos. García ha explicado que a cada cliente se le hace un test para conocer su perfil y saber qué riesgos está dispuesto a asumir.
Perfil del inversor
De acuerdo con este test, distinguen cinco perfiles: conservador, moderado, equilibrado, dinámico y agresivo. Y se fija para cada uno de ellos una estrategia. “El perfil del cliente no es estático, varía. Cuando va bien la bolsa, es más dinámico y cuando va mal, es más conservador. Lo importante es confiar en un asesor, que es el experto, y buscar resultados a largo plazo”, ha aclarado.
El director de BANIF ha advertido a los alumnos de la CEU-UCH en Elche que, si quieren trabajar en banca privada, es muy importante especializarse: “El mercado necesita asesores expertos con conocimientos técnicos y valores éticos, que garanticen la profesionalidad, seriedad y honestidad”, ha asegurado. Además, ha resaltado que en la banca privada “lo importante no es sólo hacer la cartera, sino llevar el seguimiento para cada cliente y alcanzar los objetivos previstos”.
